گاهی در فرآیند فروش بیمه، یک درخواست به دلیل نقص اطلاعات، تکمیل نبودن مدارک یا وجود مشکل در فرآیند نیاز به توقف دارد. در سامانه کاربلد امکان رد کردن درخواستها وجود دارد تا بدون حذف سوابق، وضعیت درخواست مدیریت شود. در این آموزش با نحوه رد کردن یک درخواست، مشاهده درخواستهای رد شده، ثبت دلیل رد و تأثیر آن بر فرآیندهای مالی آشنا میشوید.
قبل از پرداخت
روش رد کردن یک درخواست در سامانه کاربلد
در فرآیند مدیریت درخواستهای بیمه، ممکن است برخی درخواستهای ثبتشده به دلایل مختلف نیاز به رد شدن داشته باشند. برای مثال ممکن است اطلاعات درخواست اشتباه ثبت شده باشد، مدارک موردنیاز کامل نباشد یا درخواست به هر دلیلی امکان ادامه فرآیند را نداشته باشد.
در سامانه کاربلد، رد کردن درخواست به معنی حذف شدن آن از سیستم نیست. درخواست ردشده همچنان در سامانه باقی میماند و امکان مشاهده سوابق، بررسی دلیل رد و پیگیری اطلاعات مربوط به آن وجود دارد.
درخواستهای رد شده از کجا مشاهده میشوند؟
برای مشاهده درخواستهایی که قبلاً رد شدهاند، از مسیر زیر وارد شوید:
خدمات بیمهای ← مدیریت عملیات فروش بیمه ← قبل از پرداخت ← درخواستهای رد شده
در این بخش، فهرست تمام درخواستهایی که در سامانه رد شدهاند نمایش داده میشود.
چه اطلاعاتی در بخش درخواستهای رد شده نمایش داده میشود؟
در لیست درخواستهای رد شده میتوانید اطلاعات مربوط به هر درخواست را مشاهده و بررسی کنید. این اطلاعات شامل موارد زیر است:
- اطلاعات اصلی درخواست بیمه
- کاربر یا شخصی که درخواست را رد کرده است
- دلیل رد درخواست
- توضیحات ثبتشده برای درخواست
همچنین با انتخاب هر درخواست، جزئیات کامل آن قابل مشاهده خواهد بود.
چگونه یک درخواست را رد کنیم؟
برای رد کردن یک درخواست، ابتدا باید وارد مرحلهای شوید که درخواست در آن قرار دارد.
بهعنوان مثال ممکن است یک درخواست در مرحله منتظر ارجاع قرار داشته باشد و حتی حق بیمه آن نیز پرداخت شده باشد، اما به دلیل وجود مشکل در اطلاعات یا مدارک، نیاز باشد این درخواست رد شود.
پس از انتخاب گزینه رد درخواست، سامانه پیامی نمایش میدهد که اعلام میکند با رد کردن درخواست، فرآیندهای مالی مربوط به آن نیز برگشت داده خواهد شد.
تأثیر رد درخواست بر فرآیندهای مالی
در صورتی که درخواست دارای عملیات مالی باشد، پس از رد شدن، وضعیت مالی مرتبط با آن نیز اصلاح میشود.
- وجه بیمهنامه به کیف پول خریدار بازگردانده میشود.
- کارمزد مربوط به شبکه فروش برگشت داده میشود.
- فرآیندهای مرتبط با درخواست از حالت فعال خارج میشوند.
ثبت دلیل رد درخواست
پس از انجام فرآیند برگشت درخواست، باید دلیل رد شدن آن ثبت شود.
برای ثبت دلیل رد درخواست مراحل زیر را انجام دهید:
- وارد جزئیات درخواست شوید.
- دلیل رد درخواست را در بخش مربوطه وارد کنید.
- درخواست را تأیید و رد کنید.
برای مثال میتوان دلیل رد را به شکل زیر ثبت کرد:
کامل نبودن مدارک موردنیاز
پس از رد کردن درخواست چه اتفاقی میافتد؟
پس از ثبت نهایی، درخواست به بخش درخواستهای رد شده منتقل میشود و سابقه آن در سامانه باقی میماند.
در این بخش میتوانید درخواست ردشده را مشاهده کنید و اطلاعاتی مانند دلیل رد، کاربر ردکننده و جزئیات درخواست را بررسی کنید.
نکته مهم درباره رد درخواستها
رد کردن یک درخواست در سامانه کاربلد به معنی حذف شدن اطلاعات آن نیست. درخواستهای ردشده همچنان در سیستم نگهداری میشوند تا در صورت نیاز امکان بررسی سوابق، کنترل فرآیندها و پیگیریهای بعدی وجود داشته باشد.