گاهی پس از ثبت درخواست بیمه، نیاز به تغییر مبلغ بیمهنامه وجود دارد. در این آموزش با شرایط اصلاح قیمت، مسیر دسترسی به این بخش، نحوه ویرایش مبلغ و گزارش تغییرات در سامانه کاربلد آشنا میشوید.
اصلاح قیمت بیمه
اصلاح قیمت بیمهنامه در سامانه کاربلد
در فرآیند ثبت و مدیریت درخواستهای بیمه، ممکن است پس از ثبت سفارش توسط مشتری، به دلایل مختلف نیاز به اصلاح مبلغ بیمهنامه وجود داشته باشد. سامانه کاربلد این امکان را فراهم کرده است تا درخواستهایی که شرایط لازم را دارند، قبل از تکمیل پرداخت اصلاح شوند.
در این آموزش با نحوه اصلاح قیمت بیمهنامه، شرایط انجام این کار و نکات مهم مربوط به تغییر مبلغ درخواست آشنا میشوید.
کدام بیمهنامهها قابل اصلاح قیمت هستند؟
اولین نکته مهم در اصلاح قیمت این است که بدانیم این امکان برای چه درخواستهایی فعال است.
در سامانه کاربلد، درخواستهایی که هنوز پرداخت آنها انجام نشده و در مرحله در انتظار پرداخت قرار دارند، امکان اصلاح قیمت دارند.
برای مشاهده این درخواستها از مسیر زیر وارد شوید:
خدمات بیمهای ← مدیریت عملیات فروش بیمه ← قبل از پرداخت ← اصلاح قیمت بیمه
اصلاح قیمت بیمهنامههای پرداختشده
اگر بیمهنامه پرداخت شده باشد و درخواست به مرحله صدور منتقل شده باشد، امکان اصلاح مستقیم قیمت وجود ندارد.
در این شرایط ابتدا باید درخواست از طریق گزینه انصراف از صدور به مرحله قبل از پرداخت بازگردد. پس از برگشت درخواست، مبلغ پرداختشده مشتری به صورت اعتبار در کیف پول او ثبت میشود و سپس امکان اصلاح مبلغ بیمهنامه فراهم خواهد شد.
تأثیر تغییر مبلغ پس از پرداخت
- در صورتی که مبلغ بیمهنامه افزایش پیدا کند، مشتری باید مبلغ باقیمانده را از طریق کیف پول تکمیل و پرداخت کند.
- در صورتی که مبلغ بیمهنامه کاهش پیدا کند، مبلغ اضافه در کیف پول مشتری باقی میماند و در خریدهای بعدی قابل استفاده خواهد بود.
مراحل اصلاح قیمت بیمهنامه
برای اصلاح مبلغ یک درخواست که هنوز پرداخت نشده است، ابتدا وارد بخش اصلاح قیمت بیمه شوید.
در این بخش لیست درخواستهایی که امکان ویرایش مبلغ دارند نمایش داده میشود. با انتخاب گزینه ویرایش مبلغ درخواست میتوانید اطلاعات مالی بیمهنامه را تغییر دهید.
ویرایش مبلغ درخواست
پس از ورود به بخش ویرایش مبلغ، سامانه اطلاعات مربوط به تغییر قیمت را نمایش میدهد. هنگام ثبت مبلغ جدید به نکته زیر توجه کنید:
نکته مهم درباره واحد مبلغ
مبلغ واردشده باید حتماً بر اساس تومان ثبت شود و نباید مبلغ را به صورت ریال وارد کنید.
در بخش اصلاح قیمت میتوانید موارد زیر را تغییر دهید:
- مبلغ قابل پرداخت
- حق بیمه کامل
- حق بیمه خالص (بدون مالیات و جریمه)
- مبلغ بازگشتی به کیف پول
- مقدار تخفیف
ثبت اصلاح مبلغ بیمهنامه
پس از وارد کردن مبلغ جدید، اصلاحات ثبت میشود و سامانه سوابق تغییرات را نگهداری میکند.
در گزارش اصلاح قیمت میتوانید اطلاعات زیر را مشاهده کنید:
- مبلغ قبلی بیمهنامه
- مبلغ جدید پس از اصلاح
- تغییرات حق بیمه کامل و حق بیمه خالص
- کاربر انجامدهنده اصلاح
- تاریخ و ساعت انجام تغییرات
نکته مهم در اصلاح قیمت
توصیه میشود اصلاح قیمت یک درخواست بیش از دو بار انجام نشود؛ زیرا انجام ویرایشهای متعدد ممکن است در محاسبات کارمزد سیستم اختلال ایجاد کند.
قبل از ثبت اصلاح مبلغ، حتماً از صحت مبلغ واردشده و اطلاعات مالی درخواست اطمینان حاصل کنید.