پس از صدور و تأیید بیمهنامه، مرحله ارسال و تحویل یکی از مهمترین بخشهای تکمیل فرآیند فروش است؛ چراکه تجربه مشتری تنها به خرید بیمهنامه محدود نمیشود و دریافت صحیح و بهموقع آن نیز اهمیت زیادی دارد.
در سامانه کاربلد، فرآیند ارسال و تحویل بیمهنامه بر اساس روش دریافت انتخابشده توسط مشتری مدیریت میشود. در این آموزش، نحوه مشاهده وضعیت درخواستها، تفاوت ارسال نسخه الکترونیکی و پستی و همچنین مراحل تغییر وضعیت بیمهنامه از آماده ارسال تا تحویل نهایی به مشتری را بررسی میکنیم.
پس از صدور بیمهنامه، مرحله بعدی ارسال و تحویل آن به مشتری است. در سامانه کاربلد این فرآیند بر اساس روش دریافت انتخابشده توسط مشتری مدیریت میشود و مدیر سیستم میتواند وضعیت هر درخواست را تا زمان تحویل نهایی پیگیری کند.
در این مرحله بیمهنامه صادر شده اما هنوز فرآیند ارسال آن برای مشتری انجام نشده است. این بخش معمولاً برای بیمهنامههایی استفاده میشود که مشتری نسخه فیزیکی را درخواست کرده است.
پس از آمادهسازی و ارسال بیمهنامه پستی، درخواست به وضعیت ارسال شده منتقل میشود و تا زمان دریافت توسط مشتری در این مرحله قرار دارد.
پس از دریافت بیمهنامه توسط مشتری و ثبت تأیید دریافت، درخواست به مرحله تحویل شده منتقل میشود و فرآیند ارسال پایان پیدا میکند.
اگر مشتری هنگام خرید، نسخه الکترونیکی بیمهنامه را انتخاب کرده باشد، سیستم بهصورت خودکار فرآیند ارسال را انجام میدهد و درخواست بدون نیاز به عملیات دستی، از مراحل ارسال عبور کرده و در وضعیت تحویل شده قرار میگیرد.
مسیر پردازش درخواستها به روش ارسال انتخابشده توسط مشتری وابسته است. بیمهنامههای الکترونیکی نیاز به ارسال دستی ندارند اما نسخههای پستی باید توسط کاربر پیگیری و ارسال شوند.
| روش دریافت | فرآیند انجام شده |
|---|---|
| نسخه الکترونیکی | ارسال خودکار توسط سیستم و انتقال مستقیم به وضعیت تحویل شده |
| نسخه پستی | آمادهسازی، ارسال فیزیکی و تأیید دریافت توسط مشتری |
برای بیمهنامههایی که روش ارسال پستی دارند، پس از آمادهسازی نسخه فیزیکی باید گزینه ارسال درخواست ثبت شود. با تأیید این مرحله، وضعیت بیمهنامه به ارسال شده تغییر میکند.
پس از رسیدن بیمهنامه به مشتری، دریافت آن باید در سامانه تأیید شود تا درخواست در وضعیت تحویل شده قرار گیرد.
بخش ارسال و تحویل در سامانه کاربلد امکان مدیریت آخرین مرحله از فرآیند فروش بیمهنامه را فراهم میکند. بر اساس روش دریافت انتخابشده توسط مشتری، بیمهنامه یا بهصورت خودکار در نسخه الکترونیکی تحویل میشود یا در نسخه پستی پس از ارسال و تأیید دریافت، به مرحله تحویل شده منتقل خواهد شد.