مدیریت دقیق واحدهای صدور، یکی از مهمترین بخشهای کنترل فرآیند صدور بیمهنامه در سامانه کاربلد است. در این آموزش با نحوه ایجاد واحد صدور جدید، ثبت اطلاعات کاربر، تنظیم دسترسیها، مدیریت اعتبار، تعیین رشتههای بیمهای قابل صدور و تنظیم فرآیند ارجاع بیمهنامهها آشنا میشوید.
مدیریت واحد های صدور
آموزش ثبت و مدیریت واحد صدور در سامانه کاربلد
واحدهای صدور یکی از بخشهای مهم سامانه کاربلد برای مدیریت فرآیند صدور بیمهنامه هستند. مدیر سامانه میتواند با تعریف واحدهای صدور مختلف، سطح دسترسی افراد، نحوه ارجاع بیمهنامهها و فرآیندهای مالی را مدیریت کند.
در این آموزش نحوه ایجاد واحد صدور جدید، ثبت اطلاعات فرد، تنظیم دسترسیها، تعیین اعتبار و مدیریت فرآیند ارجاع بیمهنامهها بررسی میشود.
مسیر دسترسی به مدیریت واحدهای صدور
برای مدیریت واحدهای صدور ابتدا وارد پنل مدیریت شوید و از مسیر زیر اقدام کنید:
پنل مدیریت ← واحد صدور بیمهنامه ← مدیریت واحدهای صدور
در این صفحه لیست تمام واحدهای صدوری که قبلاً در سیستم ثبت شدهاند نمایش داده میشود. همچنین امکان ویرایش اطلاعات یا ایجاد واحد صدور جدید وجود دارد.
ایجاد واحد صدور جدید
۱
ثبت واحد صدور جدید
برای ایجاد یک واحد صدور جدید، روی گزینه «ثبت واحد صدور جدید» کلیک کنید. پس از انتخاب این گزینه، فرم ثبت اطلاعات واحد صدور نمایش داده میشود.
ثبت اطلاعات شخصی واحد صدور
در اولین مرحله، اطلاعات پایه فرد مورد نیاز برای ایجاد حساب کاربری دریافت میشود.
- تصویر پروفایل
- شماره تلفن همراه
- تلفن ثابت
- کد ملی
- تاریخ تولد
- ایمیل
- جنسیت
نکته مهم درباره کد ملی:
کد ملی پس از ثبت کاربر قابل ویرایش نیست. بنابراین هنگام ثبت این اطلاعات باید دقت کافی انجام شود.
ثبت اطلاعات حساب بانکی
اطلاعات حساب بانکی برای انجام فرآیندهای مالی و تسویه با واحد صدور ثبت میشود.
| عنوان اطلاعات | توضیح |
|---|---|
| نام بانک | بانک مربوط به حساب معرفیشده |
| شماره حساب | شماره حساب جهت انجام فرآیندهای مالی |
| شماره شبا | اطلاعات مورد نیاز برای انتقال وجه |
تنظیم روش تسویه حساب
در این بخش مشخص میکنید واحد صدور به چه روشی امکان دریافت مبالغ خود را دارد.
۱
تسویه با بانک
در این روش مبلغ قابل پرداخت به واحد صدور، از طریق حساب بانکی ثبتشده برای فرد واریز میشود.
۲
تسویه با کیف پول
در این روش مبلغ تسویه به اعتبار کیف پول کاربر اضافه میشود و فرد میتواند از این اعتبار در سیستم استفاده کند.
نکته مهم:
اگر هر دو روش تسویه با بانک و کیف پول فعال باشند، واحد صدور میتواند روش مورد نظر خود را انتخاب کند. در صورتی که فقط یکی از روشها فعال باشد، تسویه فقط از همان مسیر انجام خواهد شد.
تعیین حداقل مبلغ تسویه
در این قسمت حداقل مبلغی که واحد صدور برای ثبت درخواست تسویه باید به آن برسد مشخص میشود.
برای مثال، اگر حداقل مبلغ تسویه ۵ میلیون تومان تعیین شود، کاربر تا زمانی که اعتبار قابل تسویه او به این مبلغ نرسیده باشد، امکان ثبت درخواست تسویه نخواهد داشت.
تعریف نام کاربری و رمز عبور
برای ورود واحد صدور به سامانه، باید یک نام کاربری و رمز عبور اختصاصی ایجاد شود.
پس از ورود با این اطلاعات، سیستم کاربر را به عنوان واحد صدور شناسایی کرده و دسترسیهای تعیینشده را برای او فعال میکند.
تعیین سهم بازاریابی و هزینه صدور
در این بخش میزان سهم واحد صدور از درصد بازاریابی و هزینه صدور مشخص میشود.
| عنوان | توضیح |
|---|---|
| درصد بازاریابی | میزان سهم تعیینشده از مبلغ بازاریابی |
| درصد هزینه صدور | میزان سهم واحد صدور از هزینه صدور بیمهنامه |
تنظیم اعتبار واحد صدور
هر واحد صدور در سامانه دارای اعتبار مشخصی است. این اعتبار تعیین میکند کاربر تا چه میزان امکان صدور بیمهنامه خواهد داشت.
با صدور هر بیمهنامه، مبلغ مربوط به اعتبار مورد نیاز از اعتبار واحد صدور کسر میشود.
مثال:
اگر اعتبار یک واحد صدور ۱۰ میلیون تومان باشد، این کاربر فقط تا سقف اعتبار تعریفشده امکان صدور بیمهنامه خواهد داشت.
تعیین شرکتها و رشتههای بیمهای قابل صدور
۱
دسترسی کامل
با فعال کردن این گزینه، محدودیت شرکت بیمه و رشته برداشته شده و واحد صدور امکان صدور بیمهنامه از تمام موارد فعال در سیستم را خواهد داشت.
۲
دسترسی محدود
در این حالت میتوان مشخص کرد واحد صدور فقط برای شرکت بیمه یا رشتههای مشخصی امکان فعالیت داشته باشد.
برای مثال میتوان تنظیم کرد یک واحد صدور فقط امکان صدور بیمهنامههای شرکت بیمه ایران را داشته باشد.
تعیین محدوده جغرافیایی فعالیت
در این بخش میتوانید مشخص کنید واحد صدور در چه شهرها یا استانهایی امکان صدور بیمهنامه داشته باشد.
- دسترسی کامل به تمام شهرها و استانها
- محدود کردن فعالیت به شهر یا استان مشخص
تنظیم ارجاع خودکار بیمهنامه
با فعال کردن گزینه ارجاع خودکار، بیمهنامههایی که شرایط تعریفشده را داشته باشند به صورت خودکار به واحد صدور اختصاص داده میشوند.
در صورت غیرفعال بودن این گزینه، مدیر یا پشتیبان باید بیمهنامهها را بهصورت دستی به واحد صدور ارجاع دهد.
تأیید خودکار بیمهنامههای صادرشده
به صورت پیشفرض، بیمهنامههای صادرشده توسط واحد صدور باید توسط مدیر یا پشتیبان بررسی و تأیید شوند.
در صورتی که یک واحد صدور مورد اعتماد باشد، میتوان گزینه تأیید خودکار را فعال کرد تا بیمهنامههای صادرشده توسط آن فرد بدون بررسی دستی تأیید شوند.
تنظیم اولویت واحدهای صدور
در سامانه کاربلد امکان تعیین اولویت برای واحدهای صدور وجود دارد.
سیستم میتواند براساس اولویتهای تعیینشده، واحدهای صدور را در فرآیند ارجاع و نمایش دستهبندی کند.
جمعبندی
تعریف صحیح واحدهای صدور در سامانه کاربلد باعث مدیریت بهتر فرآیند صدور بیمهنامه، کنترل دسترسی کاربران و افزایش نظم در ارجاع درخواستها میشود.
با تنظیم دقیق اطلاعات فردی، حساب بانکی، اعتبار، شرکتهای بیمه، رشتههای قابل صدور، محدوده فعالیت و نحوه ارجاع، میتوان ساختار صدور بیمهنامه را متناسب با نیاز سازمان مدیریت کرد.